陳柏元觀點／台灣基金、ETF數位行銷策略：從傳統到數位時代的轉型

過去三年，台灣的基金與ETF市場經歷了顯著轉變，ETF的市場佔有率快速提升，反映投資者偏好的變化與行銷策略的進化。根據台灣證券交易所數據，ETF市場規模從2003年底的396億元，增至2023年5月底的2.91兆元，佔整體共同基金的比重達52％。至2024年，ETF資產規模更突破3.56兆元，較2020年翻倍成長。其中，高股息ETF特別受到投資者青睞，2023年底台股ETF基金規模達到1.4兆元，年增長率近70％。

數位行銷助力金融產品發展

數位行銷的崛起成為基金與ETF推廣的關鍵驅動力。傳統金融產品行銷依賴實體說明會和銀行理財專員推薦，如今則轉向社群媒體、內容行銷、搜尋引擎優化（SEO）和數據分析推播，讓金融產品更精準地觸及潛在投資者。

數位行銷推廣基金與ETF的差異及工具選擇

產品特性與行銷重點差異

基金：多為主動型產品，重點在於管理團隊的專業能力、長期績效以及風險控管。行銷內容通常以歷史績效、專家解讀及信任感建立為核心。

ETF：則以被動式管理、低費用、交易便利性和高度透明性為賣點。行銷策略更著重於成本效益、即時交易與資產配置的靈活性，吸引年輕及對科技敏感的投資者。

工具與渠道的選擇

基金行銷工具：
內容行銷（部落格、電子報、網路研討會）
個人化電子郵件行銷
線上投資教育平台與論壇
SEO/SEM強調專家意見與歷史績效數據

ETF行銷工具：
社群媒體平台（YouTube、Instagram、Facebook），KOL與網紅行銷，透過短影片及直播介紹投資策略，移動應用程式與數據分析平台，提供即時市場數據與互動式圖表，數據驅動的精準行銷，例如利用AI分析投資者行為，推送個性化ETF推薦，這些差異反映在市場上各家金融機構的策略選擇上。根據市場調查，數位行銷預算中ETF產品的投入比例逐年提升，尤其在年輕族群中，社群媒體與KOL行銷的效果顯著；而基金產品則更依賴於品牌信任與教育型內容，吸引中高齡層長期投資者。

實際案例

案例一：第一金投信的社群媒體與內容行銷

第一金投信積極運用數位行銷策略，透過YouTube頻道、Podcast和專屬投資部落格，提供ETF投資策略與市場分析，以內容行銷建立品牌信任度。該公司利用SEO與數據分析工具精準掌握投資者需求，YouTube頻道自2023年以來觀看次數持續增長，訂閱數顯著提升，進一步帶動旗下ETF產品規模增長。

案例二：貝萊德運用AI技術的精準行銷

貝萊德（BlackRock）運用AI技術分析投資者行為，透過數據預測用戶的投資傾向，並推送個人化的ETF推薦資訊。對於不同投資需求的客戶，例如關注人工智慧或高科技領域的投資者，貝萊德能夠精準推送相應主題的ETF產品資訊。這種基於大數據與演算法的行銷策略，使其在2024年推出的AI主題ETF產品受到廣泛關注，資產規模持續擴大。

未來趨勢與挑戰

隨著ETF市場的快速擴張，台灣金融監管機構開始關注市場失衡問題，特別是被動型ETF主導市場可能對主動型基金構成壓力。金融監督管理委員會（FSC）計劃在2025年引入主動型ETF，鼓勵更多資產管理公司參與，提升市場多元性與競爭力。同時，金融業者必須持續運用數位行銷技術，如AI智能客服、區塊鏈金融科技和更多互動式行銷手法，以應對市場動態和投資者需求的變化。

臨櫃銷售仍不可少，數位行銷進入戰國時代

台灣的基金與ETF市場正處於行銷轉型的關鍵時刻。數位行銷策略不僅讓金融產品推廣更加精準，還根據產品特性和目標客群制定不同的工具與渠道。透過內容行銷、精準推播及KOL合作，金融業者得以擴大品牌影響力，吸引多元投資者群體。在未來，如何在法規調整與市場變遷中持續創新行銷策略，將是金融產業行銷人的重要課題。

●陳柏元觀點／WOMO沃萌行銷長
●本文獲授權，轉載自陳柏元觀點
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