「統一優選低波多重資產基金」（基金之配息來源可能為本金及收益平準金）經理人涂韶鈺表示，以目前的金融市場情勢，基金初期將以中性配置布局，由「30%的利基型商品-台灣可轉債+35%的台灣發行之海外債券ETF」兩大低波資產為核心，搭配以量化選股、質化分析所篩選出來的「35%台股高息股票」，組成最強陣容並動態靈活調整應戰。
統一優選低波多重資產基金（基金之配息來源可能為本金及收益平準金）333黃金比例配置。(圖/統一投信)
可轉債本質是債券，但同時具有股票及債券的特性，是扮演隨漲抗跌、低波防禦的核心要角。就像少林足球中「腰馬合一」的大力金剛腿，在賽局中擔任攻守兼備的「中場核心」。
債券的低波動特質就像鐵頭功後衛，建構出銅牆鐵壁的後防線。將依市況，隨時調節債種的投資布陣，爭取收益機會。
而台股2024年企業獲利大幅成長約三成，企業可分配盈餘增加，預期股利率將回升。基金將在募集成立後，預計於3月下旬伺機進場布局優質高息股，化身無影腳前鋒，完美卡位即將到來的除權息旺季，強攻市場成長潛力的甜蜜點。
統一投信提醒，台股基期墊高、川普2.0政策及聯準會降息進入下半場等不確定因素影響，都可能讓2025年的市場震盪加劇，投資人在標的挑選上除了關注報酬率外，更要將波動風險一併納入考量。「統一優選低波多重資產基金」（基金之配息來源可能為本金及收益平準金）風險報酬等級為RR3(註1)，適合穩健型投資人。並提供累積型及月配型級別，發行價每單位淨值10元，保管銀行為彰化銀行。
(註1)RR3：基金風險報酬等級係參酌投信投顧公會所制定之基金風險等級分類(RR)標準，RR係計算過去5年基金淨值波動度標準差，以標準差區間予以分類等級，分類為RR1~RR5五級，數字越大代表風險越高。此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險(如：基金計價幣別匯率風險、投資標的產業風險、信用風險、利率風險、流動性風險等)，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別風險。
注意：本基金經臺灣集中保管結算所股份有限公司同意生效，惟不表示本基金絕無風險。本公司以往之經理績效不保證本基金之最低投資收益；本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
【原文出處】統一投信推出333黃金陣型 助攻投資人穩中求勝
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