獨／追不法虛幣金流！資深幣圈人：永不可竄改

難道詐騙集團利用虛擬貨幣洗錢，就真的追不回來了嗎？金融首席犯罪調查師陳梅慧之死，其實就讓台灣人注意到，原來我們有像她這樣非常偉大的區塊鏈金流分析專業人才，無償協助檢警辦案，而且還幫不少被害人成功追回血汗錢，是怎麼追回來的呢？

《EBC東森新聞》也專訪到資深幣圈人黃振強，要解密這些藏在犯罪背後的不法金流，其實永遠消滅不了記錄，但是很多時候追不回來的問題究竟出在哪呢？《EBC東森新聞》獨家追蹤報導。

《EBC東森新聞》記者：以往我們所熟知，詐騙集團就是透過各種名目，要被害人把錢匯到指定的人頭帳戶，再找車手把贓款提領出來，而現在模式改變，手法更新，也就是詐騙集團要求被害人先去購買虛擬貨幣，再打到詐騙集團的帳戶(錢包)，但是後端這一段金流，也成為要追的重點，以台灣現況來說，還是存在需要突破的困境。

詐騙集團鎖定區塊鏈加密技術所創建的虛擬貨幣，將黑錢「洗白」，過往認知，要追回的可能性不高。而我們專訪到資深幣圈人，點出虛擬貨幣的特性，要顛覆這"金流斷點"的既定印象。

資深幣圈人黃振強：「一個它(金流)不可竄改，第二個是它可透明 ，就是它可已被公開去查閱，今天交易以後會有個流水號，那這個流水號 ，是全世界獨一無二的，你可以透過這去查，查到金額 數量，甚至有沒有(交易)成功 ，還有時間 ，還有從哪邊轉到哪邊。」

雖然，詐騙手法不斷推陳出新，但虛擬貨幣金流，凡走過必留下痕跡。隨著金融犯罪首席調查師陳梅慧驟逝，也讓更多人知道，台灣有像她這樣，區塊鏈金流分析的專業人才，無償與執法單位合作辦案，更協助被害人追回血汗錢。

刑事局偵二大隊長李泱輯 ：「每年面對博弈以及詐騙的非法金流，就高達兩千億，我們打詐的科技等等，都是刑事司法人員的一個挑戰 。」

要追蹤虛擬幣流，執法單位必須跟上時代進修。此外，礙於現行法規，就算成功追到虛擬幣贓款金流，還是可能卡關。

資深幣圈人黃振強：「我知道了這個(虛擬幣)錢包，從A轉到B轉到C，我知道了這個交易紀錄，但是我沒辦法證明這錢包是你的，你可以說這個錢包，那你要怎麼證明，哪一個人是他的(錢包)呢，是不是有可能有機會，未來我們在購買錢包的時候，或者是購買冷錢包的時候，是不是也要做個實名制呢。」

律師劉韋廷：「除了我們政府所發的新台幣以外，都不承認這些額外的虛擬貨幣，為一個叫「法幣」法定貨幣，那既然不叫法定貨幣，它就像是一般的紅利點數或者是代幣，你就不會直接去認為，它有交易的價值，要用貨幣的這個法律去管理它，所以只是把(虛擬幣)當作代幣，當然這個管理相對是比較鬆散的。」

現今，針對虛擬貨幣還沒有專法管制，刑事局警方為了補破網，113年4月成立「虛擬貨幣查扣專案小組」，截至11月底，將60起投資詐騙案，完成凍結並向法院聲請，裁定扣押近百億的贓款。狡詐犯罪集團，利用虛擬貨幣洗錢，早已成嚴重的社會問題，背後金流掌握，要靠專精技術推廣與法規並行，才能有那麼一天，不再成為詐騙溫床 。