虛擬貨幣大戰1／交易所將成特許行業 金管會預計6月送審

刑事局統計，前年（112年）全台洗錢案共有6269件，總金額高達310億元，去年（113年）案件來到7155件，金額則飆升至581億元，其中就有很大部分是和虛擬貨幣有關。上月初，虛擬貨幣分析師陳梅慧命喪國道，另外本月中發生的警紀案，都和虛擬貨幣洗錢有密不可分的關係，因此也凸顯出查緝虛擬貨幣洗錢刻不容緩的問題。

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近年來警方偵破犯罪、詐騙等不法集團後，在追查後續金流均發現，犯嫌早就透過虛擬資產或是第三方支付來洗錢，刑事局科技犯罪偵查中心股長嚴浤元說，虛擬貨幣和投資詐騙自107年開始展露頭角，久而久之，因虛幣高隱匿、去中心化的特質，成不法份子愛用的洗錢管道，其中泰達幣（USDT）更是首選。

為何詐團愛用泰達幣 刑事局曝關鍵

股長嚴浤元解釋，目前國內盛行虛幣以比特幣（BTC）、乙太幣（ETH）和泰達幣（USDT）為大宗，一般大家在網路上廣為討論，靠著虛擬幣一夜致富的是指比特和乙太，而泰達幣則因被設定和美元綁定，起伏落差較小，在業界被認為最接近法幣（法定貨幣）的虛擬貨幣，也因此詐團大多選擇泰達幣，作為幕後資金流通的首選。

虛擬幣冷錢包。（圖／翻攝畫面）

虛幣高度去中心化 查緝困難

一般虛幣有分冷熱錢包，其中冷錢包最符合虛幣去中心化的核心特質，通常是以外接硬碟或是USB形式存在，也就是俗稱非託管，簡單來說就是無法得知相對應的當事人，私鑰和助記詞由用戶自己保管，風險屬於最低，不過股長嚴浤元說，若私鑰和助記詞外流，一旦只要連上網路，還是有被盜取的可能。

另外熱錢包就有分託管和非託管，託管的就屬一般常見的交易所，為了簽方便交易買賣，私鑰一般都儲存在瀏覽器內，因此相當容易受到駭客攻擊，而非託管的則由用戶自己擁有私鑰和助記詞，雖具高隱匿性，但需要自行承擔丟失或竊盜的風險。

去年新的洗防法上路後，未合格登記的交易所將不能進行虛擬幣交易，圖為合法交易所。（圖／李俊賢攝）

嚴防不法交易所成洗錢工具 登記制將變特許制

由於虛擬貨幣洗錢氾濫，去年11月30日洗錢防制法第6條，針對虛擬貨幣交易明訂相關規定上路（俗稱VASP），若未向中央主管機關完成洗錢防制登記者，不得提供虛擬資產服務，若違反將處以2年以下徒刑，併科500萬元以下罰金，中央也將合法登記業者公布於網路上，不定期更新名單。

據了解，預計今年6月，金管會將送專案到立院審議，若順利通過，虛擬貨幣交易將由原本的登記制改成特許制，除了管道嚴格外，也會有資本額的限制，刑度也將提高到7年以下，期盼藉此杜絕不法集團透過空殼公司來進行詐騙。

民眾如擔心遇到詐騙，可上165打詐儀表板。（圖／165打詐儀表板）

詐團如「病毒」會進化 先打165反詐「預防針」

日前資深藝人譚艾珍就遭詐團騙走百萬，事發後譚艾珍也現身說法，除對詐團編寫的劇本大感吃驚外，也認為詐團就像病毒一樣會進化，不可不慎。對此刑事局就呼籲，目前165打詐儀錶板不定時更新詐騙案例，若有最新手法，也會即時在網站上刊登，民眾不訪將網站加入最愛，不定時更新最新詐騙手法，和家人朋友一起分享。