國泰證券建議，家長可採「台美股定期定額」的投資策略，同時運用國泰證券領先業界的「股息再投資」功能，將獲得的股息自動投入原標的，長期累積除能抵禦市場短期波動，還可打造資金複利效果，協助孩子的紅包持續「錢生錢」。鑒於美國聯準會展開降息循環，國泰證券補充，家長可把握債市甜蜜點，透過國泰證券的「小債平台」，以小資金前進海外債券市場，並在持有債券期間內，依票面利率定期收取債息，即便壓歲錢的金額不高，亦有望累積現金流，補足孩子成長中的各項教育支出。
國泰投信說明，家長幫小小孩理財時，可首重成長型商品，如定期定額市值型ETF國泰台灣領袖50(基金之配息來源可能為收益平準金) (證券代碼：00922)。定期定額的好處是能夠分散投資的時間風險，只須最低新台幣100元的小額資金，即可投資。當孩子漸長成為青少年，家長也可另配置高股息ETF，例如國泰永續高股息(基金之配息來源可能為收益平準金且並無保證收益及配息) (證券代碼：00878)，為目前全台受益人數最多的ETF，有機會每季再加碼零用錢。
國泰世華銀行則表示，家長可選擇平衡型基金標的，透過定期定額的方式投入小額資金。平時較忙碌的家長們亦無須擔心，近年智能理財服務興起，國泰世華銀行旗下「國泰智能投資平台」可根據投資人風險屬性(KYC)、投資偏好及預計投資的年限金額等資訊，為使用者提供客製化投資組合。此平台亦以24小時為投資人監控投資部位，當市場變動或因特定情況造成現有投資組合比例偏離原投資目標，系統即會主動發出再平衡通知，助投資人輕鬆完成再平衡交易，將投資組合調整至最適合的配置。
隨全球洗錢防制意識提升，為孩童開立專屬帳戶的流程愈趨嚴謹及繁瑣。國泰世華銀行補充，家長可善用CUBE App內兼顧安全與便利性的「母子帳戶」功能，家長申請開立帳戶後，每一母帳戶下，可加開五個子帳戶，並可自行命名，清楚區分孩子的資金累積狀況。子帳戶屬無摺、無金融卡模式，由持有母帳戶的家長統籌管理，有效降低存摺遺失和潛在詐騙風險。家長亦可同步透過子帳戶設定目標儲蓄功能，或經由CUBE App進行基金申購和扣款，與孩子清晰討論理財進度，建立良好投資價值觀。
【注意事項】本基金經金管會核准或同意生效，惟不表示基金絕無風險。本公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；本公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。投資人可向本公司及基金之銷售機構索取基金公開說明書或簡式公開說明書，或至本公司網站(www.cathayholdings.com/funds)或公開資訊觀測站自行下載。有關基金應負擔之費用已揭露於基金之公開說明書中，投資人可至公開資訊觀測站中查詢。
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